风暴还在继续！加密货币最大借贷机构之一Genesis申请破产

　　来源：华尔街见闻　杜玉

　　Genesis在破产申请中列出了超过10万名债权人，总负债12亿至110亿美元，而Genesis手头还有1.5亿美元现金。在申请破产几天前，SEC起诉Genesis与Gemini交易所的币圈高收益项目涉嫌未经注册的证券发行与销售。

　　加密货币市场最大的借贷机构之一Genesis Global Holdco LLC已于本周在美国申请破产保护，一同申请破产的还有其负责借贷业务的子公司Genesis Global Capital LLC 和Genesis Asia Pacific Pte。

　　Genesis旗下负责衍生品、现货交易和托管业务的子公司，以及加密货币经纪商Genesis Global Trading不再破产保护之列，还能照常进行客户交易操作。

　　对于币圈参与者来说，过去数月沸沸扬扬的“Genesis破产传闻”终于尘埃落定，Genesis也成为昔日全球交易量第二大的数字货币交易所FTX崩盘以来、数字资产行业动荡的最新受害者。

　　Genesis最大客户包括运营稳定币USD Coin的区块链巨头Circle，以及由Winklevoss兄弟创办的加密货币交易所Gemini，这对双胞胎兄弟曾状告小扎的Facebook抄袭其校园社交网络创意。

　　法庭文件显示，Genesis在破产申请中列出了超过10万名债权人，总负债区间为12亿至110亿美元，前50名无担保债权总额约为34亿美元。目前，Genesis手头还有1.5亿美元现金。

　　同时，Genesis声称，Gemini交易所还欠了应付的7.659亿美元贷款未偿还，类似于“微信零钱通”、通过去中心化金融实现闲置资金高收益理财的Donut公司应付7800万美元贷款，以及资管巨头VanEck发行的一个基金应付5310万美元贷款。

　　此前据媒体报道，Genesis欠债权人超过30亿美元，其中包括滞留在其平台、属于Gemini交易所客户的9亿美元，以及欠荷兰加密货币交易所Bitvavo的2.8亿欧元。Genesis破产后，还必须立即偿还切尔西足球俱乐部老板Todd Boehly旗下投资集团向Genesis母公司提供的3.5亿美元贷款。

　　在Genesis提交破产申请后，Gemini联合创始人Cameron Winklevoss在推特上表示，Genesis母公司数字货币集团及其CEO Barry Silbert“继续拒绝向债权人提供公平的交易”，不排除立即对数字货币集团及相关人士发起法律诉讼。

　　而就在Genesis破产前几天，美国“证监会”SEC已就Genesis与Gemini联合发起的“散户投资者借出加密货币换取高收益率回报”项目提起诉讼，理由是未经注册的证券发行与销售。

　　知情人士透露，去年夏天币圈对冲基金三箭资本被迫破产清算后，Genesis裁掉了260名员工中的20%，时任首席执行官Michael Moro辞职。据称，Genesis向三箭资本提供了24亿美元贷款，抵押品仅能覆盖50%。

　　去年11月FTX破产，Genesis曾向前者的姊妹交易公司Alameda Research提供了至少数亿美元的贷款。Genesis于去年11月16日至今暂停贷款发放和赎回，导致属于Gemini客户资金的9亿美元无法提取。今年1月初，Genesis再度裁员30%，还剩145名左右的员工留职。

　　Genesis母公司数字货币集团（Digital Currency Group）也在遭遇流动性紧缩困境，旗下还经营着加密资产管理公司Grayscale Investments、币圈媒体CoinDesk、挖币和抵押公司Foundry、加密货币交易所Luno、数据平台TradeBlock，以及财富管理公司HQ和DCG Real Estate。

　　数字货币集团CEO Barry Silbert上周透露，这一母公司欠着Genesis 4.475亿美元和价值约7800万美元的4550个比特币未偿还，母公司将暂停季度股息发放以保留现金。旗下资产管理公司发行的全球最大加密货币基金Grayscale Bitcoin Trust交易价格一直低于所持的加密货币资产价值。

　　同时，数字货币集团旗下的CoinDesk最近几个月正在探索出售全部或部分股份，主要目的是缓解母公司财务危机。FTX崩盘后，Genesis曾寻求10亿美元紧急救助，却没找到感兴趣的对手方，母公司不得不接手救援。Genesis还曾向币安和私募股权巨头Apollo Global Management筹款。

　　公开资料显示，数字货币集团成立于2015年，得到了日本软银、新加坡政府投资公司GIC，以及谷歌旗下风投部门CapitalG等知名投资者的支持，并一度将美国前财长萨默斯和私募巨头银湖资本的联合创始人Glenn Hutchins列为高级顾问，最近两人均已辞任。

　　主流加密数字货币在1月20日周五多数上涨，市值最大的龙头比特币涨超1%并站上2.12万美元，徘徊逾两个月高位，今年累涨近30%，与去年暴跌64%形成对比。但自2021年达到顶峰以来，币圈总市值已缩水约2万亿美元，令不少加密货币借贷机构在抛售中步履维艰。